财政部警告银行，美国非法与客户相关的“红旗”存在

财政部金融犯罪部门希望银行协助识别与非法居留者相关的工资计划，作为特朗普政府最新打击移民措施的一部分。

金融犯罪执法网络（FinCEN）——也称为FinCEN——于周五向银行发布了一份建议，提醒他们警惕与雇佣未经授权员工相关的身份盗窃、工资税欺诈和洗钱等行为。

此前，特朗普总统于五月签署了一项行政命令，要求银行更仔细地审查其客户的公民身份。

该命令指示银行监管机构和政府部门寻找无合法身份者开设账户、申请贷款或信用卡的迹象。然而，该命令比银行此前预期的要缓和，因为早前报道显示白宫正在起草一项命令，要求强制收集客户的公民身份信息。

尽管如此，该命令和最新的建议措施并未鼓励对广大人群进行全面去银行化，目的是阻止美国非法移民与更大的金融体系互动。

财政部长斯科特·贝森特在一份声明中表示，特朗普政府“不会允许非法移民滥用金融机构，从勤劳的美国纳税人那里窃取数十亿美元。”

他说：“支付非法工人工资的计划往往依赖于进入美国金融体系，包括美国银行。”

由于银行从未收集过客户的公民身份或移民身份信息，因此没有可靠的公众数据来判断这些客户对金融系统构成多大风险。

银行业数月来一直积极游说，阻止白宫发布一项行政命令，该命令将要求收集客户公民身份成为强制性，理由是这将昂贵且需要大量文书工作。由于该命令仅向银行提供指导而非强制令，银行似乎成功赢得了白宫的支持。

该建议呼吁金融机构警惕十多个所谓的“红旗”，这些信号表明某人非法居留美国。